FinLab AI vs XQ（嘉實資訊）

什麼是 XQ（嘉實資訊）？

XQ 是台灣嘉實資訊公司推出的股票分析軟體，在台股技術分析領域有超過二十年的歷史。它提供即時報價、技術線型、條件選股等功能，是許多台股投資人熟悉的桌面應用程式。XQ 的核心優勢在於完整的即時行情和豐富的技術指標圖表。

然而，XQ 主要定位在「看盤工具」，策略建立需要透過圖形介面手動設定條件，回測功能相對基礎。對於想要做系統化、可驗證的量化策略研究的用戶來說，XQ 的功能可能不夠深入。

策略建立方式：GUI 拖拉 vs AI 自然語言

在 XQ 中建立選股策略，你需要打開條件設定視窗，從預設的指標清單中逐一選擇、設定參數門檻值，再組合成篩選條件。這個過程需要理解每個指標的含義和合理的參數範圍，而且當你想要嘗試不同的策略組合時，必須手動重複整個設定流程。

FinLab AI 採用完全不同的方式：你只需要用中文描述你的選股邏輯。例如輸入「幫我找營收連續三個月成長、本益比低於 15 的股票」，AI 就會自動理解你的意圖，轉換成量化策略，並立即回測。這大幅降低了策略建立的門檻，也讓你能更快速地測試不同的投資想法。

台股回測深度比較

XQ 的回測功能主要提供勝率和損益等基本指標。如果你想知道一個策略在過去十年的年化報酬率、風險調整後報酬（夏普比率）、或最大回撤幅度，XQ 的報表可能無法直接給你這些數據。

FinLab AI 的回測引擎針對台股量化研究設計，提供完整的績效分析報告：年化報酬率（CAGR）、夏普比率（Sharpe Ratio）、最大回撤（Max Drawdown）、月度報酬分佈等。這些指標是專業量化投資人評估策略品質的標準工具，能幫你更全面地判斷一個策略是否值得實際執行。

此外，FinLab AI 內建超過 900 種台股數據指標，涵蓋基本面（營收、EPS、本益比、股價淨值比）、技術面（均線、RSI、MACD、布林通道）、以及籌碼面（三大法人買賣超、融資融券餘額）。XQ 雖然也提供技術指標，但在基本面和籌碼面的歷史數據深度上相對有限。

自動化與排程執行

使用 XQ 時，你需要每天手動開啟軟體、執行選股條件、查看結果。雖然可以設定條件單做到半自動下單，但策略的篩選和監控仍然需要人工介入。對於上班族來說，每天花時間盯盤是不小的負擔。

FinLab AI 的 VIP 方案提供自動排程功能：設定一次策略後，系統每日自動執行、更新選股名單，你只需要在收盤後查看結果。這讓量化交易從「每天盯盤」變成「設定後自動運行」，特別適合沒有時間每天看盤的投資人。

誰適合用 XQ？誰適合用 FinLab AI？

如果你的主要需求是即時看盤、技術線型分析、當沖或短線交易，XQ 仍然是成熟的選擇。它的即時報價穩定、技術圖表完整，而且在台灣券商生態系中整合度高。

如果你更在意的是「我的選股邏輯是否真的有效」，想用歷史數據驗證策略、比較不同投資方法的優劣、並且讓篩選過程自動化，FinLab AI 會是更好的選擇。它把量化回測的門檻從「需要會寫程式」降低到「用中文說一句話」，讓更多人能夠用數據驅動投資決策。

很多用戶會同時使用兩者：用 FinLab AI 做策略研究和篩選，再用 XQ 或券商軟體看盤和下單。兩者在功能上互補而非互斥。